66.26p
73.5p
12:19
22.08.2019
5173
 

Банки просят россиян подтвердить перевод небольшой суммы

 

Встройте "ИНФОРМЕР" в свой информационный поток, если хотите получать оперативные комментарии и новости:

Подпишитесь на наш канал в Яндекс.Дзен
Добавьте "ИНФОРМЕР" в свои источники в Яндекс.Новости или News.Google
Также будем рады вам в наших сообществах во ВКонтакте, Фейсбуке, Твиттере, Одноклассниках

Кредитные учреждения стали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек документально не подтвердит необходимость перевода, то карту могут аннулировать. Об этом сообщили «Известию» клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка.По словам россиян, после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов для подтверждения - письменное обоснование экономического смысла перевода средств и пояснение целей траты денег с карты, документы, подтверждающие происхождение денежных средств. 

На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Отмечается, что так банки решили бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. 

В Центробанк рассказали, что кредитное учреждение имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой пользуются злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты.

Однако в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции, так как достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа. Требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. 

Мнение авторов и спикеров может не совпадать с позицией редакции. Позиция редакции может быть озвучена только главным редактором или, в крайнем случае, лицом, которое главный редактор уполномочил специально и публично.


 
 

Встройте "ИНФОРМЕР" в свой информационный поток, если хотите получать оперативные комментарии и новости:

Подпишитесь на наш канал в Яндекс.Дзен
Добавьте "ИНФОРМЕР" в свои источники в Яндекс.Новости или News.Google
Также будем рады вам в наших сообществах во ВКонтакте, Фейсбуке, Твиттере, Одноклассниках



5173




 
 
новости без политики
как добавить свой twitter аккаунт?
ЛУЧШИЕ ТВИТЫ
@INformerSevИНФОРМЕР
https://t.co/gzNVOKumRm
22·08·2019 11:28
@INformerSevИНФОРМЕР
https://t.co/BP1eCqhyb7
22·08·2019 11:28
@lentaruofficialЛента.ру
Звучит ужасно, но потеря близких — это отличная мотивация. Дочь 56-летнего Майка умерла от рака груди: «Последний р… https://t.co/eVhlPvsblG
22·08·2019 11:15
@Repub_politicsRepublic Politics
Тема урегулирования ситуации в Донбассе снова активно обсуждается после смены власти в Киеве. Ожидания пока никак н… https://t.co/piZlHKg6jI
22·08·2019 11:02
@INformerSevИНФОРМЕР
https://t.co/iEhDkSwXjY
22·08·2019 10:57