65.6p
72.62p
23:21
24.08.2019
40089
 

Центральный банк РФ объявил кампанию по борьбе с обналичкой. Вся схема

 

Встройте "ИНФОРМЕР" в свой информационный поток, если хотите получать оперативные комментарии и новости:

Подпишитесь на наш канал в Яндекс.Дзен
Добавьте "ИНФОРМЕР" в свои источники в Яндекс.Новости или News.Google
Также будем рады вам в наших сообществах во ВКонтакте, Фейсбуке, Твиттере, Одноклассниках

 
Центральный банк Российской Федерации направил банкам письмо с рекомендацией пристально следить за работой автосалонов, магазинов и оптово-розничных рынков, и блокировать счета при малейших подозрениях.
 
Несколько лет борьбы Центробанка с незаконным обналичиванием денег привели к тому, что банки стали проводить намного меньше таких операций, а их стоимость заметно выросла с 8% в 2014 г.
"Неучтенный кэш сейчас стоит 12%, а в какой-то момент доходило до 20%", – говорит человек, занимающийся этим «бизнесом». Другой специалист по обналичиванию подтверждает эти цифры.
Для обналичивания денег вместо банков компании и предприниматели стали активно использовать автосалоны, магазины, оптово-розничные рынки и логистические центры, для которых продажа наличных зачастую является побочным бизнесом.
 
Об этом Центробанк сообщил в письме, которое разослал в начале октября по банкам («Ведомости» ознакомились с документом, сотрудник одного из банков подтвердил получение такого письма от регулятора).
 
Схему ЦБ в письме описывает так: компании получают за проданные товары или услуги наличные, но вместо инкассации продают их «третьим лицам — заказчикам наличных денег».
Заказчики оплачивают полученное переводами на счета технических компаний, которые транзитом переводят деньги на счета продавцов наличности. Один из признаков «транзитности» операции — различные основания при зачислении денег техническим компаниям и их последующем списании.
«Обналичка действительно активизировалась, мы сталкивались с попытками сделать это через автосалоны и турфирмы. Более того, наблюдались попытки обналички в принципе понятными и белыми компаниями, которые решили получить таким образом дополнительный доход», — говорит сотрудник банка из топ-50.
 
Побочный бизнес ресторанов и автосалонов по обналичке работает уже несколько лет: именно из-за него многие заведения не принимают к оплате кредитные карты.
Один из собеседников издания приводил в пример сеть стейк-хаусов, которая генерировала в месяц 50 млн рублей неучтенной наличности, а впоследствии продавала на черном рынке с наценкой от 5% до 10%. Схема расцвела в результате успехов государства в борьбе с банковской обналичкой.
ЦБ обратил внимание на схему еще в начале этого года: через крупные банки, которые в третьем квартале 2018 года начали пристально следить за такими транзакциями, она уже не работает, но перетекла в другие кредитные организации, которые еще не скорректировали свои «противолегализационные процедуры», пишет регулятор в письме.
 
С четвертого квартала этого года ЦБ будет учитывать объемы таких операций при формировании оценки работы банка по противодействию отмыванию денег.
 
В администрации президента думают об ужесточении антиотмывочного законодательства (в частности, чиновники хотят прописать в законе возможность конфисковать выведенные за границу деньги), а ФНС на прошлой неделе получила возможность следить по отдельности за расчетными счетами и вкладами граждан — теперь несоответствие между доходами и размерами вкладов может стать поводом для проверки.
Мнение авторов и спикеров может не совпадать с позицией редакции. Позиция редакции может быть озвучена только главным редактором или, в крайнем случае, лицом, которое главный редактор уполномочил специально и публично.


 
 

Встройте "ИНФОРМЕР" в свой информационный поток, если хотите получать оперативные комментарии и новости:

Подпишитесь на наш канал в Яндекс.Дзен
Добавьте "ИНФОРМЕР" в свои источники в Яндекс.Новости или News.Google
Также будем рады вам в наших сообществах во ВКонтакте, Фейсбуке, Твиттере, Одноклассниках



40089




 
 
новости без политики
как добавить свой twitter аккаунт?
ЛУЧШИЕ ТВИТЫ
@lentaruofficialЛента.ру
Павлина, убежавшего от хозяев и залетевшего на крышу, неравнодушные жители Минвод спасли необычным способом: выстре… https://t.co/pZPlB1KYC3
24·08·2019 22:20
@lentaruofficialЛента.ру
Джереми Кларксон рассказал, как ему удалось похудеть благодаря диете королевы Великобритании Елизаветы II. Все очен… https://t.co/ZBNo8Ggr0s
24·08·2019 22:00
@lentaruofficialЛента.ру
Роскосмос спасает космический корабль «Союз МС-14» с роботом Федором. Из-за неполадок он не смог пристыковаться к М… https://t.co/qYo16OVtEc
24·08·2019 21:40
@lifenews_ruLIFE.ru
Владимир Путин поприветствовал участников, организаторов и гостей международного музыкального конкурса Новая волна… https://t.co/L1y0IqzbBV
24·08·2019 21:30
@lentaruofficialЛента.ру
В России зафиксирован бум ожирения. В 2013 году было 1,4 миллиона человек с таким диагнозом, а в 2018 их число пере… https://t.co/xCQ68uiFoi
24·08·2019 21:20