13.01.2021 10:39

Кого коснутся поправки в «антиотмывочный» закон

10 января вступили в силу новые правила контроля за операциями с наличными. Как изменится жизнь банковских учреждений и простых граждан? Об этом мы расскажем в нашем материале.

Как утверждает пресс-служба Центробанка РФ, поправки в «антиотмывочный» закон предусматривают уточняющий порядок контроля за операциями с наличностью и безналичных расчетов. Таким образом, теперь станет обязательным контроль почтовых переводов и снятия наличных, начисленных на баланс мобильного телефона на сумму более 100 тыс. руб. Эта норма также распространяется на расчеты наличными деньгами и безналичные переводы по сделкам с недвижимостью от 3 млн руб.

«Никаких революционных изменений указанные поправки не привносят. Так, не изменилась ни сама обязанность финансовых организаций – субъектов исполнения "противолегализационных" требований представлять в финансовую разведку (Росфинмониторинг) сведения об исчерпывающем перечне операций, не изменились также и пороговые суммы самих операций, которые подлежат такому контролю. Это, как и прежде, 600 тысяч рублей и выше (или расчетная операция по сделке с недвижимым имуществом на сумму от 3 миллионов рублей)», - объяснили в Банке России.

Представители регулятора добавили, что целью изменений стало снижение нагрузки на финансовые институты при информировании финансовой разведки об операциях, которые подлежат обязательному контролю.

«Все операции, подлежащие обязательному контролю, теперь распределены между ними с учетом характера и специфики их деятельности», - заметили в ЦБ.

Например, банки начнут выявлять и сообщать в финразведку только о расчетных операциях клиентов. Также внесенные изменения приведут к отказу от избыточной нагрузки на клиентов финансовых организаций по запросу у них дополнительного пакета документов и данных по операциям, выявленных финансовым организациями, но совершавшихся при этом клиентами в других финорганизациях.

По словам начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, вступление в силу таких поправок - реакция со стороны государства на рост теневой экономики в условиях экономического кризиса и возобновившегося дефицита федерального бюджета.

Адвокат Виктория Рыбалко, партнер адвокатского бюро Москвы "Щеглов и партнеры", отметила, что нововведения создадут проблемы для "серой" и "черной" бухгалтерии - они сделают обналичивание "крайне дорогим удовольствием".

Старые "схемы риелторов" для снижения налоговой нагрузки также перестанут фунционировать. Но бизнес, работающий "по-белому", пострадать не должен.

«ИНФОРМЕР»

Подписывайтесь на наш телеграм-канал «INFORMER», чтобы быть в курсе всех новостей и событий!

Следующий материал