В России выявили новый способ обналичивания денег с помощью туристического кешбэка: турфирмы оформляют фиктивные поездки на подставных лиц, чтобы получить возмещение от государства. Суть схемы в рекомендациях для банков описал Росфинмониторинг. Об этом рассказали РБК два источника в кредитных организациях.
Ведомство уже направило участникам рынка письмо с признаками операций, связанных с незаконным получением кешбэка, и пояснениями, как их можно выявлять.
«Банк России в курсе того, что на рынке турбизнеса возможно использование подобной схемы», — сказал РБК представитель Центробанка.
Как отмечается в письме Росфинмониторинга, участниками новой незаконной схемы могут быть туристические фирмы и физические лица — клиенты или сотрудники этих компаний, а также те, кто связан с их руководством или собственниками. Цель — получить туристический кешбэк, который выделяется Ростуризмом из бюджета.
Росфинмониторинг выделяет четыре этапа схемы, позволяющей обналичить туристический кешбэк:
- физлица открывают в интересах турфирмы карты «Мир», на которые должны поступить деньги для дальнейшей оплаты путевки ради кешбэка. Компания зачисляет их под видом возврата средств за ранее отмененный тур (например, по причине срыва поездки из-за пандемии коронавируса). На счет клиента поступает 180–400 тыс. руб., говорится в письме;
- далее клиент в течение одного-двух дней покупает туры по России — как правило, совершает от одной до четырех операций на сумму до 100 тыс. руб. каждая (максимальная сумма туристического кешбэка составляет как раз 20% от суммы транзакции, но не более 20 тыс. руб.). Оплата производится через терминалы, расположенные в офисах турфирм, указывает Росфинмониторинг;
- следующий этап схемы, который проходит независимо от ее участников и банка, — зачисление туристического кешбэка на счет физлица. Возмещение выплачивает НСПК за счет бюджетных денег, выделенных Ростуризмом.
После этого клиент банка снимает полученные средства с карты наличными или переводит на счета других физлиц.
Напомним, что Центробанк России выделяет сферу туризма как отрасль, где проводятся операции повышенного риска с целью отмывания или обналичивания денег. В прошлом году 18% всего объема таких сомнительных транзакций осуществлялось туристическими и торговыми компаниями, а также платежными агентами. Доля турфирм отдельно в статистике не раскрывается, как и объем возможного обналичивания и отмывания через подобного рода компании.