07.02.2022 10:19

Почему банк счёл ваши финансовые операции сомнительными?

Банки могут блокировать операции по вашей карте в нескольких случаях. В основном это касается подозрений, что доступ к деньгам клиента получили мошенники или что он сам делает нечто незаконное. Например, использует счёт для отмывания преступных доходов, нелегального предпринимательства, расчётов с онлайн-казино, подпольными «брокерами» и так далее.

1. Слишком много транзакций

Банк должно насторожить чрезмерно большое количество переводов денег на карту или с неё, если вторая сторона — физлицо. В качестве порога в рекомендациях указано более 30 операций в день.

2. Большие суммы перевода между физлицами

Подозрительной кажется передача между физлицами более 100 тысяч в день и более 1 миллиона рублей в месяц.

3. Слишком частые переводы

Сомнительными могут признать операции, если между ними проходит мало времени — минута и менее.

4. Долгий период совершения операций

Деньги списываются и зачисляются в течение 12 часов и более одних суток.

5. На счету задерживается мало средств

Фактически счёт используется только для переброски денег через него. Средний дневной остаток на нём в течение недели — меньше 10% от среднего объёма операций в сутки.

Подписывайтесь на наш телеграм-канал «INFORMER», чтобы быть в курсе всех новостей и событий! и в название канала закрепи новыую ссылку на канал