07.11.2026 09:45

Банки будет требовать от россиян источник происхождения наличных денег

Россияне будут обязаны подтверждать источник доходов при операциях с внесением наличных денег на карты или банковские счета. Об этом сообщается в методических рекомендациях Центробанка РФ.

При этом, банки обязаны выяснять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денег до проведения операций с наличными.

Банк может попросить подтвердить источник средств при четырех видах операций с наличными: внесении их на счет, переводе без открытия счета, покупке или продаже наличной валюты, а также покупке драгметаллов, монет и алмазов за наличные.

Для обычных граждан проверка начинается с 5 млн рублей, но порог учитывается не только по одной операции, а по всем таким операциям за календарный месяц.

Вопросы у банка могут возникнуть в разовых случаях, например когда человек вносит на счет деньги, которые годами копил дома или получил наличными за проданную квартиру или машину, либо покупает много валюты или золота. В этих случаях подтвердить происхождение денег помогут договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, свидетельство о праве на наследство, договор займа, справка о доходах или налоговая декларация.

Следите за нашими новостями в удобном формате

Перейти в Дзен

Подписывайтесь на наш телеграм-канал «INFORMER», чтобы быть в курсе всех новостей и событий!

Следующий материал