Банки США начали блокировать счета российских клиентов, пытавшихся зайти в онлайн-кабинеты из РФ. Об этом сообщает РБК, которое отмечает, что россиян вычисляют по IP-адресу.
Рост числа таких случаев специалисты фиксируют с 2023 года. Логику действий кредитных организаций партнер консалтинговой компании ITSWM Екатерина Попова объясняет «рисками столкнуться с клиентами, которые обходят или помогают обходить санкции».
Указанные блокировки являются одним из проявлений overcompliance (чрезмерного соблюдения санкционных требований), которой следуют «крупные американские банки, такие как Wells Fargo».
«Это связано с тем, что американское санкционное законодательство базируется на понятии «лица в России», то есть привязка идет не к гражданству, а в большей степени к месту нахождения», — отмечает руководитель практики «Санкционное право и комплаенс» адвокатского бюро КИАП Денис Примаков.