За первое полугодие, Центробанк РФ выявил 2,9 тыс. проектов с признаками нелегальной деятельности, в том числе финансовых пирамид, что на 31% меньше, чем годом ранее. Об этом сообщает пресс-служба Центробанка РФ.
Общее снижение количества нелегалов было обусловлено прежде всего сокращением количества финансовых пирамид. Банк России выявляет и блокирует их сайты еще на этапе запуска и в дальнейшем отслеживает и ограничивает доступ к дублирующим ресурсам. В этом году злоумышленники чаще завлекали клиентов модными трендами.
Так, например, среди схем, которые удалось пресечь, были псевдоинвестиции в криптовалюты, дата-центры, предоставляющие мощности для майнинга, а также покупки «собственных» цифровых активов.
Организаторы мошеннических проектов, как правило, принимают взносы в криптовалютах. Только за первое полугодие таким способом было привлечено более 1 млрд в рублевом эквиваленте на подконтрольные им криптокошельки.
Количество предложений от нелегальных кредиторов, напротив, выросло вдвое – до 1 тысячи. Рост обусловлен двумя причинами. Во‑первых, повышается спрос на дополнительный источник финансирования среди людей с высокой долговой нагрузкой. Банки и микрофинансовые организации предъявляют к ним серьезные требования.
Этим и пользуются нелегалы: они заманивают закредитованных людей выгодными ставками и привлекательными условиями.
Во-вторых, в статистику Банка России теперь попадают случаи теневого кредитования, когда займы выдают граждане или индивидуальные предприниматели под залог недвижимости.