Кредитным организациям следует тщательно следить за тем, есть ли письменное согласие законных представителей несовершеннолетних клиентов от 14 до 18 лет при открытии им банковского счета. Об этом сообщает пресс-служба Центробанка РФ со ссылкой на соответствующее говорится в информационное письмо.
Как отмечается, регулятор выявил, что некоторые банки открывают счета несовершеннолетним без такого согласия или не имеют документального подтверждения его получения.
Это создает предпосылки для вовлечения подростков в высокорисковые финансовые операции в качестве подставных физических лиц – дропов. Как правило, целью таких операций являются отмывание преступных доходов, незаконная предпринимательская деятельность или другие противоправные действия.