Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о происхождении денег на счету
Мужчина решил закрыть свой вклад в Сбербанке, однако банк отказался выдать ему денежные средства, потребовав предоставить документы, подтверждающие законность их происхождения. Об этом сообщается в решении Верховного суда РФ.
Как отмечается в решение суда, банк вправе не выдавать вкладчику наличные, если тот не сможет подтвердить легальное происхождение средств.
В рассматриваемом деле вкладчик требовал у банка вернуть сумму вкладов, начисленные проценты и неустойку. Поводом для спора стал отказ банка выдать клиенту крупную денежную сумму с депозита, а после закрытия счета - и всю сумму остатка вместе с процентами.
Клиент запросил снятие более 50 миллионов рублей, которые были недавно переведены им с другого счета в стороннем банке.
Банк запросил документы, подтверждающие происхождение средств, а также разъяснения по назначению операции.
В ответ клиент предоставил лишь не вполне определённый договор с некой компанией, о которой отсутствует информация в открытых источниках, при этом платежные документы предъявлены не были.
Банк посчитал операцию подозрительной, расценив её как возможную попытку отмывания незаконных доходов, и отказал в выдаче наличных, порекомендовав вернуть средства по месту их поступления.
После этого клиент попытался обойти ограничения - открыл несколько новых краткосрочных вкладов и после их окончания вновь запросил выплату всех средств наличными.
Банк повторно отказал и продлил срок хранения средств на депозите.
Вместе с тем, Верховный Суд РФ подчеркнул: ограничения касались только возможности получения наличных. Клиент был вправе перевести средства по безналичному расчету на другой счет, чем впоследствии и воспользовался.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал
«INFORMER», чтобы быть в курсе всех новостей и событий!