В каких случаях банк может заблокировать ваш счет
Банки отслеживают все операции своих клиентов, в случае подозрительной активности ваш счёт может быть заблокирован.
Например, под категорию сомнительных подпадают случаи, когда клиенты совершают более 30 операций в день. Другие варианты — перевод более 100 тысяч рублей в сутки или одного миллиона за месяц. Также подозрительным считается отсутствие у клиента платежей в пользу юридических лиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
Под блокировку или разбирательство с банком клиент рискует попасть в случае полного комплекта всего перечисленного.
При крупных суммах сделок банк может затормозить трансакцию на два дня или запросить документы, подтверждающие экономическую целесообразность такой операции, так что, если вы ожидаете перевода по договору купли-продажи, предупредить службу банка заранее.
Под подозрение также попадает вывод нескольких крупных сумм подряд на разные счета, перевод денег скомпрометированным адресатам, запутанные, бессмысленные операции. Банк может блокировать трансакцию для разбирательств. А если обосновать экономическую целесообразность не получится, финансовая организация может даже расторгнуть договор на обслуживание и попросить вывести все средства со счёта.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал
«INFORMER», чтобы быть в курсе всех новостей и событий!