Центробанк РФ начал блокировать крупные переводы пользователями на собственные счета через Систему быстрых платежей (СБП). Об этом сообщают «Известия».
Адвокат адвокатской палаты Московской области Анна Соколова рассказала, как безопасно перемещать средства между своими счетами, чтобы не вызвать подозрений у банка.
По ее словам, для регулярных переводов, например, зарплаты, стоит оформить в мобильном приложении банка постоянное поручение на автоматическое перечисление нужной суммы на основной счет. Такой способ считается самым безопасным и не вызывает вопросов у финансовых организаций.
При разовых переводах, необходимо указывать в назначении платежа четкие формулировки вроде «перевод собственных средств» или «на собственные нужды» — это помогает банку корректно классифицировать операцию.
Она также предостерегла от совершения нескольких мелких переводов подряд сразу после получения зарплаты или дробления крупной суммы на множество мелких транзакций. Такие действия, по ее словам, часто вызывают подозрения у банковских аналитических систем.
На случай проверки со стороны банка, она советует заранее подготовить документы, подтверждающие источник дохода — справку 2-НДФЛ, трудовой договор или выписки со счетов, что позволит быстро доказать законность происхождения средств.