Центральный банк России (ЦБ) дал рекомендации по предотвращению блокировки банковских карт при осуществлении денежных переводов. В своем Telegram-канале регулятор отметил, что причины блокировки могут быть различными, включая проблемы с налогами и попадание в базу "дропов".
Вовлечься в мошенническую схему могут и законопослушные граждане
ЦБ рекомендовал никогда не совершать операции по просьбе незнакомцев и не передавать другим банковскую карту и доступ в онлайн-банк. Также не стоит самостоятельно возвращать деньги, которые пришли "по ошибке" — лучше попросить банк сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
Минимизировать переводы незнакомым людям и не оплачивать товары и услуги в магазинах и на рынках по номеру телефона — банк может посчитать это подозрительным
При изменении персональных данных, например фамилии или номера телефона, нужно своевременно уведомить об этом банк. Кроме того, у банка могут возникнуть вопросы, если операции по предпринимательской деятельности проводятся по счёту физлица.
В группе риска также находятся клиенты, которые пользуются пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами "теневого" бизнеса.
Банки обязаны раскрывать причины блокировки карт и приостановления операций по счетам