29.07.2026 12:46

Т-Банк: мошенники начали покупать готовые компании для обмана предпринимателей

Мошенники все чаще пытаются обмануть предпринимателей. С января по июль 2026 года количество таких атак выросло на 67% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года.

На фоне этого тренда эксперты Т‑Банка раскрыли новую схему обмана предпринимателей.

Вместо создания фирм-однодневок злоумышленники теперь покупают старый легальный бизнес с хорошей репутацией. Подобная тактика позволяет не вызвать подозрений при проверке компании через специальные сервисы контрагентов и украсть миллионы рублей за считанные дни.

Как устроена схема

Мошенники находят по объявлениям действующие ООО, выставленные на продажу. Главные критерии выбора:

Возраст фирмы от 3 до 10 лет.

Чистая история без судов, долгов и блокировок счетов.

Хорошие обороты в налоговой отчетности за прошлые периоды.

Наличие лицензий или аккредитаций.

После покупки злоумышленники полностью меняют учредителей, генерального директора и открывают новые расчетные счета.

Для сервисов, с помощью которых можно проверить благонадежность бизнеса, компания выглядит нормально: высокий рейтинг доверия, зеленый статус безопасности и солидный возраст.

Как работает схема

Получив контроль над юридическим лицом, новые владельцы предлагают лжепоставки с предоплатой. Например, бензин, технику или электронику по цене ниже рыночной. Покупатели переводят 100% предоплаты, ориентируясь на многолетнюю историю бренда. Получив деньги от десятков жертв, мошенники обналичивают их и скрываются.

Похожая история произошла с одним из клиентов Т-Банка. Производственная компания искала поставщика дизельного топлива, которого в нужных объемах не оказалось у постоянных партнеров. В интернете удалось найти компанию, готовую поставить 500 тысяч литров топлива за двое суток. Стоимость сделки составляла 33 млн рублей.

Перед заключением договора клиент проверил контрагента через открытый сервис: компания существовала на рынке несколько лет, выглядела надежной и не вызывала подозрений. После подписания договора предприниматель отправил 100% предоплаты.

Платформа экосистемной защиты Т-Банка приостановили подозрительные переводы.

Алгоритмы выявили сразу несколько рисков: за последние месяцы у компании полностью сменились собственники и генеральный директор. Кроме того, организация находилась в стадии ликвидации, ее ИНН присутствовал в базе рисковых компаний, а финансовая отчетность показывала нетипичный скачок оборотов. Дополнительным сигналом стало несоответствие деятельности компании заявленной поставке топлива: по документам она занималась налоговым консультированием и финансовыми услугами.

После проверки с клиентом связались специально обученные специалисты по безопасности. Каждый из них проходит подготовку с психологом, чтобы как можно быстрее отговаривать людей от опасных действий.

Клиенту объяснили возможную схему мошенничества: как действуют злоумышленники и какие есть риски. В итоге предприниматель сохранил 33 млн рублей.

«Мы видим новый мошеннический тренд: преступники все чаще пытаются атаковать бизнес и делают ставку на крупные хищения. В этом случае сумма одной попытки мошенничества была сопоставима с объемом фрода, характерным для ряда кейсов в этом сегменте. Благодаря антифрод-логикам (анализу транзакций на нехарактерность суммы перевода и частоты платежей, усиленной оценке портрета новых контрагентов) и оперативной работе специалистов фрод-мониторинга нам удалось связаться с клиентом и предотвратить хищение всего за несколько минут», — рассказал Олег Замиралов, руководитель Центра экосистемной защиты Т-Банка.

«ИНФОРМЕР»

Следите за нашими новостями в удобном формате

Перейти в Дзен

Подписывайтесь на наш телеграм-канал «INFORMER», чтобы быть в курсе всех новостей и событий!

Следующий материал