«Всё под контролем». Когда в России начнут бороться с отмыванием денег?

Федеральная служба финансового мониторинга регулярно обновляет список стран, из которых денежные переводы подлежат обязательному контролю.

Теперь эту информацию финразведка будет размещать на своем сайте в личных кабинетах филиалов иностранных банков, а также направлять им по электронной почте не позже пяти рабочих дней после внесения изменений в перечень.

Соответствующий приказ ведомства опубликован на портале правовых актов. В Росфинмониторинге сообщили «Парламентской газете», что это нововведение поможет эффективнее бороться с финансовыми преступлениями.

Согласно данным Центробанка, благодаря скоординированным усилиям регулятора и Росфинмониторинга объем вывода денежных средств за границу через банковский сектор снизился с 816 млрд рублей в 2014 году до 25,6 млрд рублей в 2024 году.

Также заметно сократились масштабы обналичивания — с 681 млрд до 44,2 млрд рублей. Несмотря на уменьшение числа незаконных финансовых операций, включая трансграничные схемы, полностью устранить такую деятельность пока не удалось. Приказом №123 от 17 июня 2025 года Росфинмониторинг усилил контроль за операциями с картами иностранных банков, которые могут быть связаны с рисками отмывания денег или финансирования запрещенной деятельности.

Пресс-служба ведомства уточнила, что новый приказ был принят вместо предыдущего из-за необходимости расширения действующего порядка на филиалы иностранных банков. Теперь филиалы таких банков обязаны получать перечень стран, переводы из которых физическим или юридическим лицам (за исключением кредитных организаций), а также иностранным структурам без юрлица подлежат обязательному контролю.

Указанный список будет размещаться в личном кабинете филиала зарубежного банка на официальном сайте Росфинмониторинга, а также направляться по электронной почте организации не позднее пяти рабочих дней после его утверждения.

В личном кабинете список будет содержать данные о сроках, когда необходимо начать его использование. Этот период не может быть короче 40 календарных дней с даты вступления документа в силу.

«Никаких дополнительных положений, усиливающих обязательный контроль за операциями с платежными картами, выпущенными иностранными банками, приказ 123 не содержит», — уточнили в пресс-службе федеральной службы.

Решение Росфинмониторинга связано с тем, что правонарушители всё активнее ищут новые способы для финансирования сомнительных операций, включая те, которые имеют отношение к преступной и террористической деятельности, пояснил председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в беседе с «Парламентской газетой». Он отметил, что ситуация требует дополнительного контроля и необходимости перекрытия подобных потоков финансирования.

Это станет частью комплексной борьбы с преступниками и террористическими группами. Ранее Росфинмониторинг выразил поддержку инициативе Центробанка о повышении контроля над валютными операциями нерезидентов.

Такая мера направлена на борьбу с отмыванием денег через иностранные компании и операции с использованием векселей. Ведомство сообщило, что изменения предполагают расширение учета транзакций, что должно способствовать увеличению прозрачности операций с участием нерезидентов, как указано в заявлении пресс-службы финансовой разведки, опубликованном РБК.

Дополнительно Центробанк планирует создать уникальную систему кодирования валютных операций нерезидентов, которые проходят через российские банки.

Это касается также расчетов с использованием драгоценных металлов, цифровых финансовых активов и операций с векселями. Новая система позволит детально отслеживать финансовые потоки, поскольку действующий валютный контроль охватывает в основном сделки резидентов и операции нерезидентов в рублях. В Банке России подчеркнули, что речь идет не о введении дополнительных ограничений для участников рынка, а об учете расширенного перечня транзакций.

Под видом сделок с куплей-продажей векселей средства могут перемещаться между организациями или частными лицами как внутри страны, так и за ее пределами.

Финансовая разведка уточнила, что фиктивные юридические лица используют векселя для расчетов между третьими сторонами. Схожие риски остаются и для операций с драгоценными металлами, камнями и ювелирными изделиями из них.