Мошенники начали выводить украденное через знакомых жертвы для избежания блокировок

В результате объединения усилий банков, IT-компаний, операторов связи и регуляторов мошенникам стало в разы сложнее реализовывать классические схемы с выводом средств с банковского счета. Поэтому они начали искать новые способы для обхода ограничений. Например, с начала осени частота использования схем с вовлечением знакомых жертвы выросла почти на 60%.

Если раньше преступники убеждали жертву отправить деньги напрямую на карту подставного человека, теперь просят сделать это родственника или друга.

Жертва перечисляет знакомому деньги, а после под разным предлогом просит отправить их уже по реквизитам мошенников. Например, для пополнения инвестиционного счета и активации дополнительных процентов в рамках программы лояльности.

Реальный случай — девушка познакомилась с успешным мужчиной в интернете и по его совету вложила деньги в мошеннический проект.

Когда девушка попыталась снять накопления, ее аккаунт заблокировали. Чтобы выйти из бана, нужно было подтвердить статус инвестора — положить 35 000 $ на холодный кошелек. Причем администраторы проекта просили отправить деньги с карты другого человека, потому что переводы со счета девушки якобы не пропускала система защиты инвестиционный платформы.

Другой пример. Мошенники позвонили от имени Росфинмониторинга и сказали, что деньги мужчины в опасности — кто-то взломал его банковские счета. Чтобы спасти сбережения, важно перевести их сперва знакомому, а потом на «безопасную ячейку». Якобы это поможет сбить жуликов с толку.

В итоге жертва сперва перевела деньги другу, а потом попросила его отправить их мошенникам.

Таким образом злоумышленники стараются не привлекать внимание службы безопасности банка. При этом сами схемы обмана не меняются — мошенники по-прежнему звонят от имени Центробанка, правоохранительных органов, крупных брокеров или Госуслуг. Изменилась лишь цепочка для вывода украденного.

Чем опасен новый прием

• Мошенники используют доверие к знакомым. Просьба перевести деньги через супруга, друга или родственника снижает бдительность, помогает лучше втереться в доверие жертвы и создать ложное ощущение, что все под контролем.
  
  
• Жертва может не только потерять деньги, но и невольно вовлечь знакомых в мошенничество. Например, так происходит в схеме с псевдоинвестициями. Сперва знакомый жертвы переводит ее деньги под высокий процент, а потом — свои.

• Не верьте в «безопасные» счета. Перевести средства на такой счет просят только мошенники. Когда вам предложат что-то подобное, просто положите трубку.
  
  
• Будьте внимательны к просьбам знакомых, которые просят перевести деньги на чужие счета. Возможно, они находятся под влиянием мошенников.
  
  
• Положите трубку и позвоните в банк по официальному номеру на обороте карты, если подозреваете мошенничество.