Нерезиденты составляют около трети от общего числа дропперов. Об этом заявил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка РФ Богдан Шабля в ходе своего выступления в Совете Федерации.
«У банков практически нет инструментов проверить подлинность документов, которые представляются нерезидентами, а я напомню, что порядка 30% всех дропов – это именно нерезиденты. И увеличение использования карт нерезов, вот в виде карт дропов, мы, в общем-то, наблюдаем. Здесь, на наш взгляд, является перспективным очень проект, который ведет Минцифры, цифровой профиль нерезидентов. Мы будем прорабатывать совместно с Минцифры атрибутивный состав этого профиля и возможность подключения к нему в кредитных организациях.
Нужно тоже законодательно запретить возможность открытия банковских счетов нерезидентам на основании так называемых ID-карт. И установить это право только при предъявлении национального паспорта. В настоящее время ID-карта, не буду называть, чтобы никого не обижать, но некоторых республик, она стоит у нас на рынке буквально 8-10 тыс. рублей. Паспорта стоят намного дороже, поэтому, на наш взгляд, создание препятствий к удобному и комфортному открытию счетов дропов, в общем-то, наша обязанность», — сказал Богдан Шабля.
Он также отметил, что регулятор прорабатывает вопрос о возможности ограничения количества платежных карт, выдаваемых одному физическому лицу.
«Ограничение должно быть двухкомпонентым: это по количеству карт, которые открываются в одном банке, а также по общему лимиту, который в целом во всех операторах по переводу денежных средств.
Далее, потребуется, соответственно, конечно, внесение изменений в действующий законодательный механизм, установление механизма обмена информацией. Принципиальным моментом здесь является установление общего идентификатора физического лица. Мы полагаем, что таким идентификатором может быть ИНН, прорабатываем мы этот вопрос с ФНС», — уточнил Богдан Шабля.