Так называемый «антиотмывочный» закон уже приносит свои первые плоды — юридические лица уже получают предупредительные письма.
В них со ссылкой на закон 115-ФЗ объясняется, какая группа риска им присвоена. Всего их три: зелёная, жёлтая, красная. Хуже всего — попасть в две последние, поскольку тогда банки остановят практически все операции компаний.
Желтые или красные компании должны пройти долгую реабилитацию в межведомственной комиссии Банка России.
Таким образом, как отмечают эксперты, Центробанк РФ, который указал банкам, какие компании отнести в зону риска, будет рассматривать жалобы на самого себя.
Сейчас использование банками этого механизма напоминает скорее ситуации с мартышкой и очками из известной басни Крылова. Банки, опасаясь нарушить требования ЦБ РФ, рискуют злоупотребить правом блокировки.