Новые правила переводов с 1 июня 2025 года. Какие переводы могут выглядеть незаконными?

С июня в России начали действовать новые нормативы, регулирующие мелкие денежные переводы между гражданскими счетами. Росфинмониторинг получил право временно блокировать такие операции, если возникнут подозрения в их незаконной природе — например, в отмывании денег или финансировании экстремистских групп.

Кто пострадает и что делать при блокировке?

Эти изменения вступили в силу с 1 июня. Теперь банки могут приостанавливать выполнение переводов на срок до 10 или 30 дней без судебного решения, если транзакция вызывает подозрение.

Какие операции могут попасть под такую проверку?

Рискованными считаются частые и небольшие переводы на карту — например, сборы на подарки к праздникам, оплату лечения домашних животных или людей, объявления о продаже товаров через соцсети. Также под подозрение попадают возвраты долгов — например, оплата за совместный поход в ресторан или сбор средств на общее мероприятие.

Конкретные суммы, вызывающие подозрение, не уточняются. В конце мая были введены ограничения на переводы без открытия полноценного счета или с упрощенной идентификацией — их максимальная сумма за операцию не должна превышать 100 тысяч рублей.

Цель новых правил — усилить борьбу с мошенничеством и предотвращение отмывания денег. Эксперты отмечают, что эти меры являются частью общего курса по контролю за финансовыми потоками, особенно тех, что связаны с криминальными схемами и использованием карт третьих лиц. Однако для обычных граждан эти нововведения не станут существенной проблемой: массовых блокировок не ожидается, и привычное использование карт останется возможным.

Переводы между родственниками и близкими друзьями не попадают под ограничения. В то же время регулятор может обратить внимание на частые мелкие поступления от лиц, с которыми ранее не было транзакций.

Чтобы снизить риск блокировки счета, рекомендуется:

Что касается возможных предложений о введении налога на переводы — такие идеи пока не реализуются. Эксперты считают, что подобные меры могут негативно сказаться на экономике: увеличится теневой оборот средств и снизится доверие граждан к банковской системе.